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不法分子冒用公司名義進行金融詐騙 廣大投資者需提高警惕

來源:金融時報2020-12-07 14:55:15

近期,虛假信托App事件引發行業關注。《金融時報》記者注意到,今年以來,近十家信托公司發布聲明稱,有不法分子冒用公司名義進行金融詐騙,提醒廣大投資者提高警惕。

這些詐騙形式通常為:不法分子通過盜用信托公司官方App信息,冒用信托公司名稱、Logo等制作虛假App,并由不法分子在微信群分享“二維碼”誘導客戶下載,發布虛假理財產品,以此詐騙投資者錢財。

比如,中原信托稱,有不法分子冒用中原信托名義,通過微信等向不特定人群發送網頁二維碼鏈接,并在有關頁面及App顯示“理財”“三分寶/五分寶/長期寶/短期寶”等字樣,非法宣傳誘導投資者投資從而騙取投資者財物。

中信信托稱,有不法分子使用“中信信托”“中信信托智多星”“中信信托家族信托”等非法App實施詐騙行為。截至目前,中信信托開發使用的App僅有“中信信托·尊享版”“中信信托·傳家寶”和“信時貸”。

業內人士分析認為,信托產品回報穩定,吸引了大量高凈值人群,信托客戶因此也成了眾多騙子“收割”的重點領域,假信托產品、假信托App層出不窮。這些假App名稱往往與信托公司名稱一樣,很有迷惑性。

那么,如何才能防止被假信托欺騙呢?首先要注意來源,下載App時一定要選擇正規官方軟件,務必在正規應用平臺下載,不要輕易點擊來歷不明的應用供應商、鏈接以及二維碼下載安裝軟件。除此之外,要提高對金融詐騙行為的識別和判斷能力,購買信托產品時擦亮眼睛,驗證信托產品真偽,保護自身合法權益。

投資者如何識別信托產品真偽?據中國信托登記有限責任公司(以下簡稱“中國信登”)介紹,有兩種方法。一是查證信托產品編碼。該編碼是信托產品的唯一身份標識,由中國信登的信托登記系統產生,并依相關規定應由信托機構記載于其認購風險申明書、信托計劃說明書、信托合同等信托文件首頁的顯著位置。進一步,投資者可在登錄中國信登投資者綜合服務平臺后,進入“預登記查詢”頁面,輸入產品編碼、信托產品名稱、發行機構等信息后,查詢該產品預登記辦理狀態,輔助驗證該產品真偽。二是查證集合資金信托產品公示信息。投資者可進入中國信登官網首頁或官方微信公眾號“發行公示”欄,無須登錄,即可直接查詢集合資金信托產品相關信息,輔助驗證信托產品真偽(上述兩個功能適用2017年9月1日之后完成預登記或初始登記的信托產品)。

如何購買信托產品?信托產品的銷售渠道分為直銷和代銷。針對信托公司直接銷售的產品,投資者需要明確所購買的信托產品是合法合規的信托公司發行的真信托產品。通過中國信托業協會官方網站可查詢信托公司名單,確認信托公司的合法性。目前,我國共有68家持牌經營的信托公司,如果涉及的信托公司不在這68家名單中,那么大概率就是騙子。在確認產品真實性方面,投資者則可通過中國信登官網查詢。

在通過代銷機構購買其代銷的信托產品時,可關注兩個方面。第一,理財經理提供的推介材料和簽署的合同里會明確體現或寫明這是代銷的信托產品;第二,在打款時,投資者一定要重點關注,收款賬戶是信托公司的賬戶,是募集戶。同時,信托投資者還要警惕假借信托公司員工名義以電話、短信等方式對外推介、宣傳或銷售非信托公司的金融產品等行為。

如果購買多家信托公司產品,能否實現“一戶通查”?《金融時報》記者了解到,如果投資者在某家信托機構購買信托產品,可通過該機構相關渠道,查詢所持有的信托受益權份額信息;如果在多家信托機構都購買了信托產品,可使用中國信登投資者綜合服務平臺中的“信托受益權份額信息查詢”功能,查詢核實自己所持有的不同信托機構發行信托產品的當期信托受益權份額信息,實現“一戶通查”。

為此,投資者需要在中國信登的代理開戶機構,也就是各信托公司處開立信托受益權賬戶并同時開通投資者綜合服務功能,隨后進入投資者綜合服務平臺登錄頁面,激活服務功能并登錄后再進行份額查詢。

需要說明的是,投資者查詢的所有份額信息皆依據各信托機構按規定在信托產品初始成立及成立后向中國信登定期報送的最新信托受益權份額信息,為報送期時點數,非實時數,僅供投資者參考。

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