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11月集合信托產品的平均收益率為6.64%

來源:中國網財經2020-12-10 14:15:21

據集合集合資金信托市場11月份數據,不同于此前持續下滑走勢,市場發行、成立狀況均有所回暖。其中,細分市場地產類逆勢反彈,金融類規模持續上漲,都成為促使市場短期向好重要因素。

翹尾因素帶動市場小幅回暖

據用益信托不完全統計,11月共計發行集合信托產品1940款,環比增加13.32%,發行規模2504.10億元,環比增加38.44%。產品成立方面,11月共計成立集合信托產品1751款,環比增加28.65%,成立規模1685.36億元,環比增加27.23%。通過上述數據11月集合信托產品募集規模反彈,使自下半年以來因監管收緊而持續萎縮頹勢得以終結。

對此用益研究員喻智表示,11月集合信托產品的發行規模顯著增長,或因季節性因素的影響,信托公司年末沖規模對集合信托市場有較大作用。從往年數據來看,年末的確是集合信托市場發行和成立的高峰時間點,但這樣發行成立爆發并不能持續。

11月,投資類產品環比上升4.76個百分點,規模占比48.88%,占據首位。這也推動浮動收益型產品規模占比繼續增長,統計期內浮動型集合信托產品規模占比22.13%,環比上升2.31個百分點。

同時,信托公司融資類業務壓降情況成為監管考量關鍵指標。非標業務不斷壓縮、業績壓力陡然提升、信托資產風險率持續上行、標品業務起步困難重重。這些都促使部分信托公司為完成年初預定目標,會主動讓利給投資者,從而引起收益率短暫上行。

收益率小幅反彈,股權投資類拔得頭籌

11月集合信托產品的平均收益率為6.64%,環比增加0.08個百分點;此次回升,是2020年首次出現平均預期收益率上行情況。對此喻智表示,從歷史數據來看,年末都具有一定翹尾因素,從而促使平均預期收益率反彈。

其中,收益率6%-7%之間產品數量占比增長最為顯著,占比為32.51%,環比增加4.29個百分點;預期收益率在8%以上集合產品數量占比為10.70%,環比增加0.10個百分點;收益在7%-8%之間集合產品數量占比為33.91%,環比減少1.33個百分點;6%及以下的集合產品的數量占比為22.88%,環比減少3.06個百分點。

從期限來看,僅二年期產品平均預期年化收益率環比減少0.11個百分點,為7.23%,;一年期、二年以上期限產品平均預期年化收益率去出現環比上漲,分別增加0.09個百分點及0.29個百分點。

另據用益信托按投資方式口徑統計,貸款類和組合運用類產品收益上升較為顯著。11月,貸款類產品平均預期收益率為7.14%,環比增加0.16個百分點;組合運用類產品平均預期收益為5.90%,環比增加0.22個百分點;貸款類產品平均預期收益率為7.14%,環比增加0.16個百分點;僅有證券投資類產品平均預期收益出現下跌,環比減少0.27個百分點。而投資方式收益率變化情況,也在一定程度上影響到集合資金信托產品在不同投向領域表現。

地產類產品逆勢反彈,金融類規模延續漲勢

統計數據顯示,11月除金融領域產品依舊延續此前良好表現外,之前連續數月表現頹勢的地產類產品出現逆勢反彈。房地產類信托募集資金561.53億元,環比增加102.35%;從成立規模看,房地產類信托規模占比33.32%,環比增加12.37個百分點。

對此喻智表示,房地產類產品募集規模增長顯著,一方面是年末信托公司沖量,有額度信托公司推出較多該類產品;另一方面或因優質非標產品募集情況依舊火爆,房地產類產品依舊受投資者歡迎。

金融類信托募集規模及占比仍占據首位。11月金融類信托募集資金750.96億元,環比增加34.68%;成立方面,金融類信托規模占比44.56%,環比增加2.46個百分點。金融類信托的成立規模和規模比重持續攀高,一方面是監管壓力下非標類產品收緊,另一方面是信托公司積極轉型證券投資類產品,標品信托的成立數量和規模顯著增加影響。

相較于地產類及金融類產品,基礎產業類、工商企業類產品均表現不佳。其中,基礎產業類信托產品陳麗占比7.02%,環比減少8.11個百分點;募集資金118.39億元,與上月同時點相比下滑40.94%。工商企業類信托規模占比9.32%,環比減少9.17個百分點;募集資金157.00億元,環比減少35.89%。同期,其他類產品也僅取得微弱漲幅。

截至發稿前,2020年中國信托業年會剛剛落下帷幕,會議認為,信托業發展歷史一再表明,堅守受托人根本定位,堅決回歸信托本源,堅持信托法律關系,做精做細信托主業,是信托業根本出路,也是實現信托業高質量發展關鍵。未來,在回歸本源明確監管要求下,信托業發展進程,以及受此影響集合資金信托市場將如何演化,中國網財經將持續關注。

(記者 鹿凱)

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