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近期一向穩健的理財產品紛紛呈現大幅凈值下跌

來源:上海證券報2020-12-07 09:29:39

近段時間,國內債市波動拖累了純債類銀行理財產品的凈值表現。一向穩健的理財產品紛紛呈現大幅凈值下跌,這讓不少剛開業一年左右的銀行理財子公司開始思考:在凈值化轉型下,如何迎合傳統穩健客群的投資需求,改善單一資產投資的特定風險?

記者了解到,將多類型資產“包”起來做成組合的多資產投資策略,成為目前多家銀行理財子公司發力的方向,此舉可在一定程度上避免單一資產的風險周期。

某股份行理財子公司多資產投資條線人士對記者表示,在傳統單一資產配置下,權益市場波動過大會導致客戶體驗不佳,而固收市場收益過低也不能完全滿足客戶對收益的需求,在此背景下,多資產投資策略開始進入銀行理財子公司的視野。

多資產投資策略的核心理念是,利用不同資產的組合,有效分散投資組合,提高風險調整后的收益。

信銀理財多資產投資條線總經理宋飛表示,多資產類產品同固收類、權益類、另類產品一樣,是海外資管機構較為成熟的主流業務之一。據他介紹,信銀理財是國內最早開展多資產業務的理財子公司,截至目前已合計發行多資產類產品40只,總規模500億元。

雖然多資產配置業務在國內仍屬于起步階段,但各類資管機構尤其是銀行理財子公司已將此列為重要能力建設。例如,工銀理財、招銀理財等理財子公司均推出過多資產相關產品。

多資產是以“實現長期資產穩健增值”為投資目標的配置型產品,契合了銀行理財子公司穩健型產品尤其是養老類理財產品的投資理念。

“銀行理財投資的優勢集中于固定收益領域,在現階段,傳統單一的投資與標準化債券或者非標資產的投資模式,難以取得長期穩定可觀的投資收益,急需通過多資產投資增厚收益、熨平波動。”浦發銀行副行長謝偉近日參加上海證券報主辦的2020上證財富管理峰會時,就對多資產業務的發展作出過上述表態。

據了解,浦發銀行資產管理中心下設16個二級部門,其中,多資產配置部是作為其各項投資能力整合的中樞部門。例如,該行養老理財“天年優享”系列產品正是由多資產配置部負責投資運作。

談起多資產業務的發展方向時,宋飛表示,未來將繼續做強多資產絕對收益產品線,包括短期限的“全球多資產”等大單品和中長期限的“穩健多資產”系列產品。同時,將進一步豐富養老等特定目標產品線,在現有的養老產品基礎上,繼續推出長期限分紅的目標風險型養老產品,盡可能滿足銀行理財客戶的需求。

(記者 張艷芬)

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